收款碼能出借？日賺150元

來源：瀟湘晨報

“日薪150元現(xiàn)結(jié)，工作內(nèi)容為代充值游戲，包吃包住包煙包檳榔，上班可玩手機，看電視，打游戲。”在QQ群內(nèi)看到這樣的兼職信息你會心動嗎？
長沙有不少大學生心動了，但兩名在校大學生發(fā)現(xiàn)，所謂“兼職”并不是“代充值游戲”，而是要給對方出借自己的收款二維碼，因心有疑慮，遂向警方報案。
警方接案后，初步認定該窩點存在洗錢嫌疑。3月18日11時，警方將正在從事“跑分活動”的7名嫌疑人當場抓獲。
3月18日，長沙警方在接到兩名在校大學生的報警后深入偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個以兼職為名，實際上利用他人收款二維碼為詐騙、賭博、色情等非法活動進行洗錢的違法犯罪活動，并一舉打掉兩個從事所謂“跑分活動”的團伙。
這也是長沙警方首次偵破的兩起利用跑分平臺幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件。警方提醒，參與這樣的“兼職”可能涉嫌違法，同時，一旦被列入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫懲戒名單，銀行和支付機構(gòu)對買賣銀行卡或賬戶個人實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。
日薪150元什么事都不用干
3月18日下午6時，長沙縣公安局新安派出所接到王軍（化名）等兩名在校大學生的報警求助，稱在一兼職QQ群中看到了一條招募游戲代充值的招聘信息，前往某酒店的招聘地點后，兩人被要求提供自己的身份信息、銀行卡信息和支付寶賬號信息等，隨后兩人被帶入另一個房間等候消息。
擔心個人信息被泄露，發(fā)覺情況不對勁的兩人，于是趁機跑出酒店來到派出所舉報。
據(jù)王軍介紹，他們是在兼職群內(nèi)看到這樣的信息，“日薪150元現(xiàn)結(jié)，工作內(nèi)容為代充值游戲，包吃包住包煙包檳榔，上班可玩手機，看電視，打游戲。”看到信息并聽同學介紹后，他們來到發(fā)布信息的人所說的酒店，現(xiàn)場還有很多其他的“應(yīng)聘者”。
到了現(xiàn)場之后，王軍發(fā)現(xiàn)，所謂兼職并不是“游戲代充值”，對方要求他們提供身份證號、銀行卡信息，完成支付寶的實名認證，并提供收款碼。在這之后幾個小時內(nèi)，他們還不能離開酒店。
對于這種“什么事都不用干”的兼職，王軍心存疑慮，擔心對方在利用自己個人信息從事非法活動，他與同學尋機走出酒店后，立即向警方報案。
一個月涉案資金高達700余萬
接到報警后，新安派出所民警敏銳察覺該起警情可能涉及新型違法犯罪，迅速將情況上報，后經(jīng)過長沙市公安局刑偵支隊三大隊（反電詐中心）分析和研判，初步認定該窩點存在洗錢嫌疑。當晚11時，刑偵支隊三大隊（反電詐中心）聯(lián)合長沙縣公安局刑偵大隊對舉報窩點進行清查，將正在從事“跑分活動”的7名嫌疑人當場抓獲。
經(jīng)查，今年以來，嫌疑人李某、孫某、王某某等人相互勾結(jié)，僅3月份參與“跑分”的涉案資金就高達700余萬，同時串并全國幾
十起詐騙案件。目前，犯罪嫌疑人李某、孫某、王某某已被刑事拘留，案件還在進一步深挖中。
長沙市反電詐中心民警趙照介紹，這是長沙警方偵破的首起跑分平臺幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件。
無獨有偶，3月20日，芙蓉公安分局偵破一起以兼職招工的名義非法獲取他人銀行卡、支付寶賬戶信息并用于違法犯罪活動的案件。目前，該案5名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
為賭博、詐騙、色情活動洗錢
“‘跑分’平臺在國內(nèi)出現(xiàn)的時間并不長。”趙照介紹，所謂“跑分”就是利用微信或支付寶的收款碼，為別人進行代收款，隨后賺取傭金。
在比較原始的“跑分活動”中，犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)與上游的詐騙團伙、賭博、色情直播平臺聯(lián)系后，組建專門的QQ群進行交流，當上游團伙需要進行“洗錢”時，會在群內(nèi)發(fā)布相關(guān)任務(wù)，“跑分團伙”人員將收款二維碼發(fā)布在群內(nèi)，上游團伙之后通過收款二維碼轉(zhuǎn)入相關(guān)賬戶，之后“跑分團伙”再將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶內(nèi)。
資金經(jīng)過這么一流轉(zhuǎn)，就可以成功躲避相關(guān)部門的監(jiān)管和警方的調(diào)查，跑分團伙就成功獲取上游團伙提供的1%到2%左右的傭金。在升級版的跑分活動中，平臺方會開發(fā)專門的APP進行交易管理，每一筆交易是否轉(zhuǎn)賬成功，在平臺上就可以直接查看。
上游團伙為了防止跑分人員在收到款項后不進行轉(zhuǎn)賬，一般會要求跑分平臺人員繳納5萬元以上的押金，并且要求收到款項后必須在3分鐘之內(nèi)轉(zhuǎn)到指定賬戶。因此跑分平臺人員在租用他人二維碼期間，不得離開現(xiàn)場，以防出借人異地登錄將賬戶內(nèi)的款項轉(zhuǎn)走。
參與者五年內(nèi)禁用微信支付寶和銀行卡
民警介紹，在上述案件中，有大學生從最初開始“兼職”，看到其中“有利可圖”，并參與到“跑分平臺”的構(gòu)建中，專門招募人員收集他人的收款二維碼。這種行為已經(jīng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動。
我國刑法第二百八十七條第二款規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
除了可能觸犯法律，參與相關(guān)活動還可能被監(jiān)管部門限制使用支付工具等。民警介紹，在前一陣時間，長沙一名大學生曾哭著找到警方，稱其因曾參與類似活動，其微信、支付寶、銀行卡等支付工具全部被禁用，希望警方能協(xié)助解決。
根據(jù)《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定，銀行和支付機構(gòu)對買賣銀行卡或賬戶個人實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。這意味著相關(guān)個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款、使用網(wǎng)銀和手機銀行轉(zhuǎn)賬、刷卡購物和在淘寶快捷支付購物等，同時也不能使用微信、支付寶收發(fā)紅包和掃碼付款等。